【SBI証券】スマホだけでS&P500を毎月つみたてする方法【初心者向け】
haruka
はるろぐやねん
【2025年1２月】資産運用の運用実績について投資信託の運用実績を公開！「つみたてNISA」「iDeCo」を６年間やった結果
haruka
ブログを始めて、気がつけばもうすぐ1年。
この1年間で資産運用についてしっかり学ぶようになり、気づけば株式投資にもどっぷり興味が出てきました。
「もっとお金を増やしたい！」という気持ちが大きくなり、これまでコツコツ続けてきたつみたてNISAの一部を売却して、本格的に株への投資も始めてみようと思っています。
そこで今回は、売却に踏み切る前に、これまでの資産運用で実際どれくらい増えたのか。
そのリアルな数字をブログでシェアしてみようと思います。
この記事を書いているひと
私の家では、私と夫、そして家族口座の3つの口座を使って家計管理をしています。
お互いに稼いだ給与の6割を家族口座に入れ、残りの4割はそれぞれが自由に管理するスタイルです。
今回は、その中でも「私の口座」の運用実績をご紹介します。
運用実績の全体像
まずは全体の結果です。
結婚してから6年間の結果はコチラ
総資産： 8,443,000円 （前年度比 ＋120万円）
運用益：＋1,438,084円
貯金額、1000万円まであと少し！
内訳は以下のとおりです。
- 証券口座：2,774,633円（＋854,610円 / +44％）
- iDeCo：1,435,474円（＋583,474円 / +68％）
- 生命保険（プルデンシャル） 終身保険：返戻金 1,028,150円
- 生命保険（プルデンシャル）リタイアメント・インカム：3,204,820円（円換算）
ポートフォリオ紹介
証券口座、iDeCo、生命保険の３つの運用結果はこんな感じです。
証券口座の運用実績
合計：2,774,633円
損益：＋854,610円（+44％）
何も考えずに投資してこの結果…インデックス投資は強いですね
2023年までは毎月3万円をコツコツ積み立て、約188万円を貯めていました。
しかし2024年に第二子を出産したこともあり、
- 子ども用にオルカンを＋2万円
- 家の修繕費も考えて＋1万円
合計 月6万円 をインデックスファンドに追加投入しています。
▶ ポートフォリオ
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）
- SBI・V・S&P500 インデックス・ファンド
比率：国際株式70％・その他30％
現在は「S&P500に一本化しようかな？」と検討中です。
iDeCo口座の運用実績
合計：1,435,474円
損益：＋583,474円（+68％）
毎月12,000円を積み立てしてこの結果です。
iDeCoで投資している商品は以下のとおり
▶ 保有商品
- ニッセイ日経平均インデックスファンド
- ひふみ年金
- SBI・全世界株式インデックス・ファンド
- eMAXIS Slim 全世界株式
- ニッセイ外国株式インデックスファンド
- eMAXIS Slim 米国株式
- eMAXIS Slim 国内債券
どの商品がいいのか分からず、適当に選んでいました。苦笑
今は、インデックスファンド中心に一本化して運用しています。
生命保険（プルデンシャル）の運用状況
◆ リタイアメント・インカム（ドル建）
返戻金：20,802ドル（＋723ドル / +1.03％）／3,204,820円（円換算）
年払い 2,230ドル
もし私が亡くなった場合、夫に 5万ドル の保険金が支払われます。
積立金は年利3%で運用され、5万ドル以上積立てた時点で解約すると、
利息込みの金額が返戻金として受け取れます。
※ 2016年7月から積立開始（毎年2,231ドル）
◆ 終身保険（円建・65歳払込）
返戻金：1,028,150円
払込額は、合計、1,188,000円で、月8,250円で積立てていました。
私がなくなった場合、夫に500万円の保険金が入ります。
こちらは円建てで、内容は上のリタイアメント・インカムとほぼ同じ仕組みです。
※ 2013年8月から積立開始
私が不慮の事故で亡くなった場合は、夫に1200万円以上の保険金が支払われます。毎月支払う保険は、積立てられており保険会社である程度運用しています。
積立額が保険金を上回ったら解約予定です。
今後の投資方針
インデックス投資では、最大 ＋60％以上 の運用益が出ています。
正直「え、すごくない？」と自分でも驚いています。
2023〜2025年は
- 株式市場の大幅上昇
- ドル高
この2つが追い風となり、ここまでの運用益につながったと思います。
そして今後は…
2026年は「個別株」に挑戦したい！
元手は 50万円。
正直、個別株で年＋60％は難しいですが、ギャンブル気質の私はロマンを求めて挑戦してみたいと思います（笑）
どれだけ増やせるのか？
2026年の実績もまたブログで報告します。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
ABOUT ME
ベトナム生まれホーチミン出身の元ベトナム人です。
日本の旦那さんと結婚して、日本文化のすばらしさに幸せを感じています。
日本の複雑な税金制度を克服すべく、節約や資産運用のお勉強中！
最近、自力で確定申告できるようになったことが嬉しく思う2児の母です。
学んだことをアウトプットして、読者や私の役に立つブログを作っていきます。
日本の旦那さんと結婚して、日本文化のすばらしさに幸せを感じています。
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