投資信託の２大運用スタイル「インデックス」と「アクティブ」

投資信託を始めるうえで、「インデックス運用」という言葉を耳にする機会が増えています。どちらを選べばいいか迷っている方も多いのではないでしょうか。
今回は、インデックス運用とそれと対をなすアクティブ運用について解説します。

インデックス投資

日経平均やS&P500などの市場指数（インデックス）に連動することを目指す運用方法。

低コストで長期的にコツコツ積み立てたい人が利用していることが多いです。

つみたて投資枠で選べる商品の約8割がインデックスファンドです。
さらに、実際に投資家たちが購入している金額ベースでいうと、9割以上がインデックス投資に集中しています。

国（金融庁）が厳選している「つみたて投資枠」ですが、その商品の8割以上はインデックスファンドです。
また今のトレンドも、まさにインデックス投資が一強の状態。
「低コストで手堅く増やす」という選択が、多くの投資家から圧倒的な支持を集めています。

アクティブ投資

ファンドマネージャーが独自に分析・判断して銘柄を選び、市場平均を上回るリターンを目指す運用方法です。

特定のテーマや地域に集中投資したい人、高いリターンを狙いたい人向けです。

一見、インデックス1強に見えるつみたてNISAですが、金融庁の厳しい審査を勝ち抜いたアクティブファンドには、選ばれるだけの深い理由とロマンがありそうです。

比較まとめ

これらを表で比較すると、こんなかんじ

あくまで一般的な情報から私が感じたものなので、投資判断はご自身の状況や目的に合わせてご検討ください。

はるか

主婦／駆け出しブロガー

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ベトナム生まれホーチミン出身の元ベトナム人です。
日本の旦那さんと結婚して、日本文化のすばらしさに幸せを感じています。
日本の複雑な税金制度を克服すべく、節約や資産運用のお勉強中！

最近、自力で確定申告できるようになったことが嬉しく思う2児の母です。
学んだことをアウトプットして、読者や私の役に立つブログを作っていきます。